Mit den praktischen Modulen SEPA-Zahlungsverkehr und SEPA-Kontenverwaltung sind Sie mit deLUXE bereits bestens auf das neue SEPA-Zeitalter eingerichtet. Durch die Richtlinien der Banken ergibt sich jedoch in der täglichen Praxis ein Problem, wenn Rechnungen mit unterschiedlichen Valutadaten eingezogen werden sollen.

Hier verlangen die Banken jeweils einzelne Dateien pro Valutadatum. Je nach vergebenen Zahlungszielen und Häufigkeit der Übertragung entsteht so schnell eine größere Anzahl von Dateien. Jede dieser Dateien muss dann einzeln zur Bank übertragen und mit einer TAN autorisiert werden.

Um diese Aufgabe zu erleichtern, haben wir im deLUXE eine Schnittstelle zu einem Transfertool integriert. Dieses Tool kann im Hintergrund EBICS Daten mit Banken austauschen. Möglich wird dies durch die Verwendung von kennwortgeschützten Schlüsseln. Diese Schlüssel ersetzen die TAN oder eine Unterschrift. Die Schlüssel lassen sich z.B. auf einem USB Stick speichern und als zusätzliche Sicherheit wegschließen.

Die Arbeitsweise bei SEPA Lastschriften und SEPA Zahlungen im deLUXE bleibt gleich. Die Daten werden jedoch automatisch in ein OUT-Verzeichnis geschrieben. Mit einer neuen Funktion können dann alle Dateien aus diesem Verzeichnis an die Bank übertragen werden – egal, wie viele Bankkonten Sie verwenden.

Nach der Übertragung werden die Dateien automatisch im FTP Archiv abgelegt, damit alle Dateien an einem zentralen Ort aufzufinden sind.

In den nächsten Wochen wird Ihnen außerdem ein Modul zur automatischen Verarbeitung der Kontoauszüge Ihre Arbeit erleichtern. Die Kontoauszüge können dann ebenfalls über das Transfertool geladen werden.